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금융권 취업을 준비하는 수험생이라면 ‘어떤 자격증이 실제 도움이 될까?’라는 고민을 자주 하게 된다. 오늘 소개할 AFPK(준재무설계사)는 은행, 증권, 보험 등 다양한 금융권에서 인지도 있는 자격증으로, 특히 자산관리(WM) 직무를 준비하는 이들에게 추천할 만한 자격이다.
1. AFPK란 무엇인가?
AFPK(Associate Financial Planner Korea)는 한국FPSB(재무설계사협회)에서 주관하는 자격증이다. 금융소비자에게 종합적인 자산관리 및 재무설계 서비스를 제공할 수 있도록 금융 지식과 상담 능력을 평가하는 시험이다. FP(재무설계사) 자격 중 입문 단계에 해당하며, 상위 자격인 CFP(국제공인재무설계사)로도 이어진다.
2. 시험 과목과 구성
- 재무설계원론
- 은퇴설계
- 세금설계
- 보험설계
- 투자설계
- 부동산설계
- 부채관리 및 소비자 보호
시험은 연 4회 치러지며, CBT(컴퓨터 기반 시험) 형식으로 진행된다. 최근에는 온라인 시험 응시 편의도 높아졌다.
3. 취득 난이도
AFPK는 금융 관련 전공자라면 2~3개월 정도의 학습으로 충분히 취득 가능하다. 비전공자라면 기본 개념을 다지는 데 한 달 정도 더 투자하는 것을 권장한다. 단, 교육 이수(온라인/오프라인)를 반드시 선이수해야 하며, 이를 이수하지 않으면 시험 응시가 불가능하다.
4. 금융권 취업 시 어떤 도움이 될까?
- 은행권 WM 직군: PB, 자산관리, 연금센터 등에서 우대
- 보험사: 생명보험·손해보험사 재무설계 컨설팅 직무에서 활용
- 증권사: 리테일 및 VIP 고객 자산운용 서비스 관련 부서
- 공기업/공공기관: 국민연금공단, 예탁결제원 등 일부 채용 시 자격 가산
5. AFPK vs 다른 자격증
| 자격증 | 특징 | 활용 분야 |
|---|---|---|
| AFPK | 재무설계 기본, 입문자용 | 은행, 보험, 자산관리 |
| CFP | 국제공인, 전문성 ↑ | 고급 자산관리, 세무 상담 |
| 투자자산운용사 | 펀드, 자산배분 중심 | 증권사, 자산운용사 |
| 금융투자분석사(CIA) | 정량적 분석, 난이도 ↑ | IB, 애널리스트 |
6. AFPK는 ‘금융권 입문용 자격증’으로 적절하다
AFPK는 금융권 취업을 준비하는 이들에게 실질적인 도움이 될 수 있는 자격증이다. 특히 자산관리 직무를 희망하는 경우, 자소서나 면접에서 ‘고객 재무이해 능력’을 보여주는 근거로 활용할 수 있다. 비용과 시간 대비 효율이 괜찮은 자격이므로, 금융권 진입을 목표로 한다면 한 번쯤 도전해볼 만하다.
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